| HP | https://www.th-insurance.com/ |
|---|---|
| 所在地 | 東京都新宿区西新宿一丁目25番1号 新宿センタービル31階 |
| 電話番号 | 03-5323-3305 |
このようなお悩みありませんか？
| 法人での保険はどのように考えれば良いか | 保険に複数加入していて、内容がよくわからない | 社員の福利厚生に保険を活用したい | 相続対策としての有効な保険活用をしたい |
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| 「借入金」「固定費」「遺族保障」などから、経営者の万が一の場合、保障の必要性を確認することが重要です。 | 加入保険の一覧表を作成したうえで、現在の法人の状況と照合し、過不足を明確にいたします。 | 養老保険を活用した退職金準備のスキーム、確定拠出年金の導入、医療・がん保険などを活用した社員の福利厚生目的のご提案などが可能です。 | 生命保険金の非課税枠の確保を目的とした保険のご提案のほか、お客さまの状況に合わせたご提案をいたします。 |
事業内容
お客さまの保険契約内容の分析
当社は「生命保険会社 14 社」「損害保険会社 4 社」の取扱いをする乗合保険代理店です。
保険の提案および申し込み手続き
事業保障の必要性
経営者の万が一の場合、「債務保障」「従業員の給与などの固定費」「経営者遺族への保障」などの経済的負担がかかってくることが考えられます。そのために【必要保障額の算定】を行ったうえで、保険提案をします。
事業承継対策としての保険提案
- 法人での自己株式買取対策としての保険提案
- 法人から遺族への死亡退職金の原資作りとしての保険提案
損害保険の提案や見直し
相続対策としての保険活用
- 生命保険金の非課税枠（相続税法12条）の確保のための保険提案
- 契約形態を考慮した保険提案
- 生前贈与を活用した保険提案
- 資産形成を目的とした保険提案
将来のライフプランニングの作成
- 将来の家族の生活資金、教育資金、住宅資金など必要資金のシミュレーション
- 公的年金や預貯金などの準備資金との差額の算定、不足額があった場合の保険提案
経理処理の問い合わせ
保険の税制は過去何度か変更されてきました。保険の経理処理など不明確な場合には、お問い合わせください。
辻・本郷式 解決メソッド
Case.01
保険の提案および申し込み手続き/建設業／12名
創業期～成長期の法人への保険提案
課題
減価償却費が前期と比較して減少したことにより、当期の利益が相対的に増加する結果となった。この増加した利益を有効に活用するため に、有益な提案や戦略的な取り組みを実施したい。
解決
「借入金・固定費・遺族保障」といった観点から必要な保障額を試算した結果、社長が 2 億円の保険にご加入されました。将来的に解約返戻金が得られるタイプの保険を選ぶことで、その返戻金を社長のご勇退時の退職金として活用できる点が高く評価されました。また、社員の退職金準備を目的として、社員を対象とした養老保険にもご加入されました。全社員を対象とした加入により、会社が社員の将来を真剣に考えてくれているという安心感や信頼につながる取り組みとして、社内外から好意的に受け止められています。
Case.02
保険の提案および申し込み手続き/個人（相続税申告終了後の方）
相続対策としての保険提案
課題
一次相続の際に、相続人の納税資金を確保することが非常に困難で、大きな負担となった。そこで、将来同様の事態が起こらないようにす るためにも、今のうちから有効な対策や準備を進めておきたいと考えている。
解決
納税資金対策と財産分割の観点から、二次相続に備えるための対策が 重要であることを、辻・本郷 税理士法人からアドバイスいたしました。 その一環として、相続税の非課税枠を確保するために「一時払終身保険」を当社よりご提案し、ご加入されました。保険金受取人を指定することで、保険金が「受取人固有の財産」として扱われる点についても、 安心していただけました。さらに、親から子への生前贈与資金を活用し、別の「終身保険」にもご加入されました。会計事務所ならではの視点での提案が、ご家族にとっての共感と安心感につながりました。
