長野市を中心に県内はもちろん全国対応も承ります

後の祭り～生命保険の受取人～

＜ご相談様の状況＞ 相続税の申告のご依頼でした。 父A　母B　子C　子D　父Aの妹E Aさんがお亡くなりになり、相続人のBさんとCさんがご来社。 生前にAさんがB・C・D・Eが受取人となる生命保険に加入していた。 ＜当セ…続きを読む

会社オーナー向け～自社株の贈与により相続税が大きく減額された事案～

ご相談者様の状況 創業37年の会社オーナー様。 そろそろ、ご自身の引退と本格的な事業承継を検討したい。併せ、株以外の所有財産も含めトータルな相続対策をご希望とのこと。 当事務所の対応 一般の資産家の方と異なり、会社のオー…続きを読む

不安の解消～主人に先立たれた奥様からのご相談～

【ご相談者様の状況】 ご主人を亡くされた、奥様でした。 「初めてのことなので何をどうしてよいのかわからなくて・・・。」とても不安そうなご様子。 人は基本的にそういうものだと思いますが、自分がよくわからないことなのに、それ…続きを読む

子供（相続人）が未成年～遺言書を作成～

ご相談様の状況】 被相続人が現役世代の場合・被相続人より先に本来相続人である子供が亡くなってしまいお孫さんが相続人となっている場合（代襲相続）等により、相続人に未成年がいるケースの相続手続きについて教えて欲しいというご相…続きを読む

そんなに持ってたの？～遺産分割・二次相続の検討（配偶者の財産が多い場合）～

【ご相談者様の状況】 お父様がお亡くなりになり、息子さんが相談にお見えになりました。 相続人は、お母様とお子さん２人。 相続税の心配もない（相続財産が基礎控除以下）ので、全ての財産をお母様が相続されるということで、不動産…続きを読む

不動産相続～不動産の共有相続はお勧めしません～

状況 ご主人が亡くなられたということで、奥様が相続方法について当センターにご相談にみえました。 ご主人名義の財産は、自宅家屋のみ(土地は奥様のお父様名義)。 相続人は、配偶者・子供2人の計3人。お子様は全員学生で、現在同…続きを読む

健康診断しませんか？～相続財産の診断（評価）～

【ご相談者様の状況】 相続が発生するかもしれないので事前に対策ができないのか、と相談がありました。 推定相続人は母と長男、次男 【当事務所の対応】   まずは、財産の状況を把握し、診断（評価）をすることを提案致しました。…続きを読む

信託～認知症と家族信託

【ご相談者様の状況】 もともとは、成年後見人のご相談に見えられた方でした。 そろそろ、お母さんに認知症の症状が見え隠れするとのことで、早めに成年後見人制度の理解と必要な対応をしておきたいとのことでした。 【当事務所の対応…続きを読む

信託～家族信託の利用

ご相談者様の状況 お子さんがいないお宅で、かつ、ご兄弟にも相続権のある方たちでした。 ご主人がお亡くなり、その後、奥様がなくなってしまった場合、その財産は奥様方の妹さんに相続されていくことに不安を感じてのご相談でした。 …続きを読む

相続税がゼロに？～生命保険金の活用～

【ご相談者様の状況】 生前、お元気なご本人からの相談で、「自分が死んだ時には相続税はどれ位掛かるのか？」というものでした。 現況は、下記のとおり。 相続人 お子さん３名 相続財産 預金4,000万円 自宅評価 2,500…続きを読む